Заёмный апперкот

В 1990-х годах имя Марата АБУЛГАЗИЕВА в Петропавловске было на слуху. Боксера-предпринимателя хорошо знали в определенных кругах, и слава о нем ходила громкая. Абулгазиев много лет занимался автомобилями, владел собственной СТО. Спустя много лет его уже представляли как вице-президента Северо-Казахстанской областной федерации бокса и показывали в новостях.

И вот известная фамилия снова прозвучала в Петропавловске. На этот раз в уголовном деле. В нем 43 заемщика, десятки займов, квартиры, дома, автомобили, производственные базы и коммерческие объекты. Людям и бизнесу срочно требовались деньги, а в обеспечение они отдавали Абулгазиеву имущество, стоимость которого в отдельных эпизодах значительно превышала сумму займа. Суд установил, что с февраля 2013 по июль 2025 года незаконный доход от этой деятельности составил 1 879 492 132 тенге.

Деньги нужны… вчера

Все началось в 2013 году. Согласно материалам дела, у Абулгазиева были свободные деньги, а вокруг хватало тех, кому они срочно были нужны. Информация о займах распространялась через знакомых. Среди клиентов были и люди, которым банки уже не давали необходимую сумму.

Цена такой помощи доходила до 5-10 процентов от суммы займа ежемесячно. Это 120 процентов годовых.

Оформляли сделки по-разному: нотариальные договоры, расписки, залог. Но использовался и более радикальный вариант, когда вместо залога квартиры или дома заключали договор купли-продажи. Заемщику обещали вернуть имущество после полного расчета. Но юридически недвижимость уже могла принадлежать другому человеку.

Квартира ушла, долг остался

Одной из первых, по материа­лам уголовного дела, к Абулгазиеву обратилась Жанна ТЕМИРГАЛИЕВА. В 2013 году ей срочно понадобилось 13 тысяч долларов, чтобы закрыть другой долг. Условия - 10 процентов ежемесячно и квартира в качестве обеспечения.

Но недвижимость не заложили. По документам ее якобы продали Абулгазиеву за 2,5 млн тенге. Как установлено следствием, денег за жилье женщина не получала, ей передали только заем.

Три месяца Темиргалиева платила проценты и успела отдать 645 тысяч тенге. На четвертый денег не хватило. В конце июня Абулгазиев зарегистрировал квартиру на себя, а в сентяб­ре продал ее другому человеку за 4 млн тенге.

А вот долг, по прозвучавшим в суде данным, не только не исчез, но и вырос вдвое - до 26 тысяч долларов.

Попов и сыновья

Один из самых драматичных эпизодов связан с Олегом ПОПОВЫМ, владельцем известного когда-то в Петропавловске ресторана “Блюз”.

В 2016 году у предпринимателя возникли финансовые проблемы. Попов обращался за деньгами к Абулгазиеву несколько раз. В деле фигурируют расписки на 1,7; 11,3 и 4,13 млн тенге. Причем выплаченные Поповым платежи, установлено следствием, учитывались как проценты, а основной долг прак­тически не уменьшался. При задержках Абулгазиев приезжал за деньгами прямо в “Блюз” и там решал вопросы по-другому.

В мае 2017 года Олег Попов покончил с собой. Но здесь важно оговориться, что суд не устанавливал причинно-следственной связи между его смертью и долгами Абулгазиеву.

Но долговая история пережила самого владельца ресторана. После его смерти требования предъявили уже сыновьям, принявшим наследство. Суд взыс­кал с них больше 17 млн тенге.

Семь миллионов в месяц за право пользоваться деньгами

География займов не ограничивалась Петропавловском. Один из крупнейших эпизодов связан с предпринимателем из Астаны ОРАЗКУЛОМ, которому в ноябре 2020 года понадобились деньги для бизнеса в сфере строительства дорог.

Он просил 90 млн тенге. Абулгазиев дал 70 млн. По ним нужно было платить проценты - каждый месяц по 7 млн тенге. Обеспечением стал бар с земельным участком в Астане. Вместо залога оформили его продажу за 100 млн тенге, хотя, как установлено по делу, собственник этих денег не получал.

За четыре месяца Оразкул заплатил 28 млн тенге процентов. Когда платить стало нечем, отдал Абулгазиеву свой кроссовер. Не помогло и это. Коммерческая недвижимость осталась у кредитора, и потом ее продали за 87 млн тенге.

По этому эпизоду доход Абулгазиева составил 115 млн тенге, при этом суд определил 45 млн тенге чистой прибыли.

Платишь, но всё равно должен

Самая необычная арифметика обнаружилась в истории предпринимателя Александра УШАКОВА.

В 2021 году он получил у Абулгазиева 11 млн тенге под залог производственной базы. По его словам, каждый месяц должен был передавать 800 тысяч тенге. И платил почти три года.

“В августе 2024 года, когда передавал деньги, сказал, что больше не будет платить, так как вернул уже 24 миллиона тенге”, - приводятся показания Ушакова в материалах дела.

Но история на этом не закончилась, так как появилась расписка еще на 11,8 млн тенге. Уголовный суд установил, что фактически этих денег Ушаков не получал.

Затем последовали два граж­данских процесса. По одному - суд постановил взыскать с предпринимателя 11,8 млн тенге, по другому - еще 21,8 млн.

Получилась почти абсурдная арифметика: 11 млн получил, 24 млн уже передал, а суды постановили взыскать еще 33,6 млн тенге.

Более того, уголовный суд установил, что одну и ту же сумму (11,8 млн тенге) взыскали дважды.

Счёт на сотни миллионов

Со временем суммы выросли до десятков и сотен миллионов. Один из самых крупных эпизодов связан с предпринимателем САУТБЕКОМ, его родственниками и ТОО “ќызылжар Жолдары KZ”. В разных займах обеспечением становились дом стоимостью 250 млн тенге, земельные участки предприятия и автомобили. Один только заем в 125 млн тенге сопровождался оформлением по договорам купли-продажи двух дорогостоящих внедорожников. Хотя, как установлено по делу, фактичес­ки машины служили обеспечением возврата денег. Только по займам Саутбеку и связанному с ним предприятию доход Абулгазиева суд определил в 584 млн тенге.

И это лишь часть большого дела. Менялись фамилии, суммы и имущество, но принцип оставался похожим: нужны деньги - получаешь заем под высокий процент и предоставляешь серьезное обеспечение. Если финансовые возможности заканчивались, имущество вполне могло найти нового хозяина.

Теперь собственность забирают у кредитора

В финале этой истории роли поменялись. После приговора имущество уже самого Абулгазиева оказалось в списке на конфискацию. Это более 99 млн тенге на одном из банковских счетов, свыше 126 млн тенге наличными, почти 397 тысяч долларов, автомобили, земельные участки, квартиры и частные дома. Один только дом на улице Парковой оценили более чем в 108 млн тенге.

В материалах дела итог сформулирован предельно ясно: “Абулгазиев М. в период с февраля 2013 по июль 2025 года в результате осуществления незаконной предпринимательской, а именно микрофинансовой и банковской деятельности, извлек незаконный доход в общей сумме 1 879 492 132 тенге, что является доходом в особо крупном размере”.

Свободных денег было много

Абулгазиев вину не признал. Его версия происходившего выглядела куда прозаичнее.

“Давать взаймы денежные средства для него это нормально. К нему обращались знакомые, друзья, он давал взаймы без процентов и вознаграждений. Цели зарабатывать он не преследовал”, - изложена позиция подсудимого в приговоре.

Но суд увидел в происходившем недружескую кассу взаимо­помощи. Абулгазиева признали виновным в незаконной микрофинансовой деятельности, самоуправстве и покушении на мошенничество.

Сначала ему назначили три с половиной года лишения свободы, конфискацию имущества на 1 879 492 132 тенге и десяти­летний запрет заниматься предпринимательской и микро­финансовой деятельностью в финансовых, коммерческих и некоммерческих организациях.

После применения амнистии окончательный срок сократили до двух лет семи месяцев 15 дней. А с учетом того что в СИЗО он находится с сентября прошлого года, в итоге получится еще меньше.

Приговор пока не вступил в законную силу и может быть обжалован.

Вера ИВАНОВА, Петропавловск