Кредитный шантаж

В Казахстане нелегальные ростовщики чувствуют себя увереннее, чем их легальные коллеги. Одни получают лицензии, соблюдают потолок ставок и правила взыскания, другие раздают деньги с карт дропперов, собирают биометрию и требуют вернуть суммы, которые в десятки раз превышают выданные. На проблему в четверг на первом пленарном заседании курултая обратил внимание депутат Юрий ЛИ.

В своем депутатском запросе на имя генерального прокурора Берика АСЫЛОВА, министра внутренних дел Ержана САДЕНОВА и главы Агентства по финансовому мониторингу Жаната ЭЛИМАНОВА Ли привел показательный пример — платформу Alem Credit.

Компания, как указывает депутат, не имеет регистрации и лицензии на микрофинансовую деятельность, но через десятки сайтов продолжает выдавать займы, в том числе людям, которым отказали легальные финансовые организации. Цифры здесь выглядят почти фантастически:

— Так, при одобренном займе в 50 тысяч тенге человеку фактически перечисляется 32 тысячи тенге, а к возврату требуют уже 752 тысячи тенге, что в 23 раза больше фактически полученной суммы!

Но и это, по словам депутата, еще не самое тревожное:

— Размер годовой эффективной ставки вознаграждения превышает официально установленный порог в 9,5 раза, а размер штрафных санкций — в 10 раз! В случае же просрочки применяются методы взыскания, имеющие признаки психологического давления и угроз.

При просрочке, отмечает Ли, должникам звонят без остановки, оказывают давление через родственников и работодателей, угрожают распространением персональной информации. В числе методов воздействия он называет и изготовленные с помощью ИИ изображения непристойного характера, а также ложные сообщения о розыске и якобы совершенных преступлениях.

Депутат обращает внимание и на то, как работает сама схема: при регистрации на сайтах этой компании, по его данным, незаконно собираются биометрические данные заемщиков, а деньги выдаются с карт физических лиц — дропперов.

При этом еще в июне Агентство по регулированию и развитию финансового рынка (АРРФР) сообщило, что в деятельности Alem Credit усматриваются признаки притворной сделки, а материалы были направлены в Генпрокуратуру, МВД и АФМ. Однако, как отмечается в депутатском запросе, интернет-реклама платформы не исчезла: продолжаются СМС-рассылки, появляются новые сайты, а прежним заемщикам по-прежнему выставляют требования на суммы, многократно превышающие полученные.

— Граждане направляют жалобы в различные госорганы, однако их обращения возвращаются в Агентство по регулированию и развитию финансового рынка, а агентство отправляет граждан в суд в связи с отсутствием у него соответствующих полномочий. В результате государственная система защиты граждан фактически замыкается сама на себе!

По его мнению, ведомства должны не просто перекидывать обращения друг другу, а наладить нормальное взаимодействие: если государственные информационные системы фиксируют признаки мошенничества или фишинга на конкретном ресурсе, такой сигнал должен автоматически становиться поводом для оперативной проверки и, если нарушения подтвердятся, ограничения доступа к сайту.

— Это уже не частный спор между кредитором и заемщиком. Перед нами признаки массовой нелегальной финансовой деятельности! — подчеркнул депутат.

Тогжан ГАНИ, Астана